Preguntas frecuentes
Respuestas sobre el proceso de trabajo, el ahorro, la inversión, los seguros y las hipotecas.
¿Cómo es la primera reunión?
La primera reunión sirve para revisar tu economía y tus objetivos. Puede ser presencial en Burgos u online. Normalmente se habla de tus datos económicos básicos; si no los tienes claros, puede ser útil revisarlos antes. Al terminar, se acuerdan los siguientes pasos: la planificación se presenta más adelante.
¿Qué significa que el análisis es sin compromiso?
Puedes hacer el análisis inicial sin honorarios ni referencias y decidir no continuar. Si quieres recibir mi asesoramiento y ver la planificación final, sí te pido referencias como condición. Te explico cómo funciona antes de pasar a esa fase.
¿Cómo se remunera tu trabajo si no me cobras honorarios?
No te cobro honorarios en ninguna fase: ni en el análisis, ni en el asesoramiento, ni en el seguimiento. Recibo remuneración de las aseguradoras. Los productos que contrates pueden tener costes propios, que te explico con su documentación antes de que decidas. En hipotecas, también te explico los gastos y costes de la operación.
¿Es obligatorio recomendar a otras personas?
Para el análisis inicial, no. Para recibir mi asesoramiento y ver la planificación final, sí: las referencias son una condición de esa fase, no un pago por mis servicios. Me permiten dar a conocer mi actividad. Te explico personalmente cómo funciona antes de continuar. No te pido que dejes aquí los datos de otras personas.
¿Cómo funciona el seguimiento?
El seguimiento consiste normalmente en una revisión anual de la planificación. También pueden realizarse revisiones puntuales si tienes dudas, cambia tu situación o hay un cambio relevante en el producto.
¿Es necesario estar en Burgos?
No. Puedo atenderte presencialmente en Burgos u online. Si vives fuera de España, primero comprobaré los requisitos de tu situación y del producto para confirmar si puedo trabajar contigo.
¿Puedo recomendarte aunque no continúe?
Sí. Puedes compartir mi presentación aunque mi servicio no sea para ti. Así, la otra persona puede conocerme y decidir si quiere hablar conmigo, sin que tengas que dejar aquí sus datos.
